CAAML Domain expert in Amsterdam

Het Compliance AML & Sanctions team binnen ABN AMRO bestaat uit zo’n 30 experts op het gebied van anti-witwassen, sancties en bestrijden van financiële criminaliteit. Vanuit onze 2e-lijns Compliance rol zijn we eigenaar van het ABN AMRO AML en Sanctions beleid (de policies), en geven we advies aan de business en senior management over risico beheersing, implementaties en incidenten. Daarnaast  controleren we ook de kwaliteit van systemen en processen in de 1e lijn, en werken we samen met andere banken en de overheid om de effectiviteit van onze implementaties te verbeteren.
Het team levert daarmee een belangrijke bijdrage aan de invulling van de poortwachter rol binnen ABN AMRO, en aan een veiligere samenleving doordat we helpen bij het bestrijden van (financiële) criminaliteit. Dit doen we uiteraard samen met andere Compliance teams, en met de vele collega’s in de Business Lines en de Detecting Financial Crime afdelingen in Innovation, Technology en Operations.
Binnen het Compliance AML & Sanctions team houden een aantal collega’s zich bezig met Client Acceptance en Anti-Money Laundering (CAAML). Dit sub-team beheert de CAAML Policy waarin de KYC/CDD en bredere AML/TF vereisten zijn vastgelegd. Het team is ook verantwoordelijk voor de begeleiding van de implementatie van deze policy in de 1ste lijn, ontwikkelen van trainingen, toezien op compliance met de policy, beoordelen van afwijkingen van de policy, geïnformeerd blijven over trends en typologieën en het onderhouden van contacten met de NVB en diverse public-private samenwerkingsverbanden. Daarnaast is het team betrokken in diverse remediatie en verbeteringsprojecten.

Als lid van het CAAML sub-team werk je mee aan vertalen van wet- en regelgeving en diverse risico’s op het gebied financiële criminaliteit naar intern beleid dat vervolgens geïmplementeerd kan worden door de 1ste lijn. Je gebruikt daarbij je brede kennis van wet- en regelgeving, typologieën en red flags, (supra) national risk assessments, en leidraden van e.g. DNB, EBA, FATF om op basis van een risico analyse (risk-based) tot concreet beleid te komen. Je werkt hierbij samen met specialistische teams bij de Business Lines en de business lines ondersteunende Detecting Financial Crime afdelingen. Naast deze adviserende rol zorg je ook voor de noodzakelijke onafhankelijke controle vanuit Compliance op de juiste implementatie van het beleid en periodiek de kwaliteit van de dagelijkse werkzaamheden in e 1ste lijn. Je neemt deel aan overleggen met andere banken, en investeert tijd in het actueel houden van je kennis op het gebied van KYC, CDD anti-witwassen, terrorisme financiering en de diverse gronddelicten.

De afdeling Compliance draagt bij aan het gezamenlijke bank-brede doel: samen dragen wij bij aan het vertrouwen van onze klanten, de maatschappij, de medewerkers van ABN AMRO en daardoor onze toezichthouders en andere stakeholders. Compliance monitort, signaleert, analyseert, beoordeelt, rapporteert en adviseert over compliance risico’s van de bank en is het aanspreekpunt voor de toezichthouders en overheidsinstanties (AFM, DNB, FIU, etc.) op diverse gebieden, zoals bijvoorbeeld klantbelang centraal en het voorkomen van het oneigenlijk gebruik van ons financieel systeem zoals witwassen en terrorisme financiering.
 

Jij hebt een passie voor het bestrijden van financiële criminaliteit. Je begrijpt dat de financiële sector hier een belangrijke rol in moet en wil spelen, dat zaken in het verleden niet altijd goed gewerkt hebben en er nog veel werk te doen is.
Je hebt concrete ervaring met anti-witwas maatregelen binnen een financiële instelling, kent je weg binnen de regelgeving, leidraden en andere publieke informatie, en kun je de vereisten vertalen naar praktische, risk-based maatregelen. Je snapt dat duidelijk en helder beleid, op een robuuste manier geïmplementeerd met de juiste mix van mensen, processen en technologie, de kern vormt van een goed control framework.
Daarnaast ben je uiteraard analytisch, weet je hoofd- van bijzaken te onderscheiden en houd je van werken in een team. Je weet in nauwe samenwerking met andere collega's in korte tijd een resultaat neer te zetten. Je hebt een goede portie zelfkennis en je wilt jezelf continu verbeteren. Je bent veranderingsgericht en houdt van werken in een wereld die continu in beweging is. Je vindt het leuk om creatief bezig te zijn in je werk en deze eigenschap aan te boren. Los van het samenwerken heb jij ook veel autonomie, jij kan zelf goed beslissingen nemen en toont je eigenaarschap. Het is belangrijk om een goed netwerk te creëren binnen en buiten de bank, hier investeer jij dan ook graag in. Tot slot heb jij oog voor de organisatie als geheel en ‘hoe de hazen’ lopen, met andere woorden beschik je over een gezonde portie organisatiesensitiviteit.

Profiel　
Algemeen
•    WO werk- en denkniveau.
•    6 - 10  jaar werkervaring in relevante functies waarvan ten minste 5 jaar ervaring in een compliance functie op het gebied van client acceptance en ongoing client due diligence binnen een financiële instelling.
•    Je hebt gewerkt binnen het Three Lines of Defence model en begrijpt de verhoudingen tussen de 1e, 2e en 3e lijn (3LoD) binnen een financiële instelling.
•    Vanwege de vele internationale contacten beheers je de Engelse taal vloeiend, zowel mondeling als schriftelijk.

Specifiek
•    Aantoonbare passie voor het bestrijden van financiële criminaliteit.
•    Actuele kennis van wet- en regelgeving (Wwft, 4/5/6 AMLD, WTR2), leidraden (MinFin, DNB, EBA), en andere publieke informatie (e.g. FATF, EU, Moneyval, Egmont Group) op het gebied van witwassen, sancties en financial crime.
•    Diepgaande kennis van ongoing due diligence (CDD, Transactie Monitoring, Filtering, etc.)
•    Stakeholder management: je moet communiceren en je staande weten te houden in een divers en groot stakeholderveld binnen de 3LoD en buiten de bank. Je bent je ervan bewust dat de uitleg van risk based wet- en regelgeving stevige discussies kan veroorzaken, houdt belangen van alle stakeholders in de gaten, maar weet je staande te houden.
•    Kennis van financiële dienstverlening, risicobeoordeling, monitoring, rapportage en management informatie.
•    Inlevingsvermogen, overtuigingskracht, goede communicatieve vaardigheden, besluitvaardig analytisch en doortastend.
•    Kennis van de ABN AMRO organisatie: betrokken afdelingen, gremia, producten en processen is een pré.

De afdeling Compliance investeert in een omgeving waarin iedereen in staat is persoonlijk leiderschap te tonen. We hebben een informele manier van werken met focus op expertise en samenwerking. Wij investeren in expertise door het bieden van opleidingen en coaching “on the job”. Met expertise bedoelen wij zowel kennis als de skills.